您是否與很多成人一樣深陷財務困惑？
您是否認為“賺錢”與“理財”是同一概念？
——若以上皆選“否”，恭喜您，因為您已經脫離大多數(shù)人的憂慮！
您是否了解自身財務狀況？
您是否挖掘過那些資源可以幫您實現(xiàn)財務優(yōu)化？
您是否思考過那些渠道可以幫助您拜托財務困境？
您是否有考慮過未來的生活模式與？
您是否有為支撐未來生活模式的理由？
——若以上皆選擇“是”，那再次恭喜您，因為您已經邁向“自由的財務人生”！
若非以上的答案，也需要恭喜您，因為您看到這段文字時，證明您已經找到邁向“自由財務人生”的大門，走進來吧，我們與您攜手共進！
我們的使命：
傳播正能量理財資信，
提升國民財務安全度；
打造家庭式理財高手，
實現(xiàn)人生追求與目標！

1.讓學員深層次認知理財?shù)哪繕伺c意義，理解提升“財商”在人生歷程中的意義，掌握理財?shù)娜选敖痂€匙”；
2.從人生的六大核心需求與目標出發(fā)，使學員能高效掌握這六大目標的資金需求、可選擇金融工具與工具投放方式；
3.手把手引導學員認識“六大常規(guī)”與“新式互聯(lián)網(wǎng)”理財工具，并通過對理財工具的“三性”判別、投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時勢分析、防金融詐騙等綜合分析，選擇合適自己的高效理財工具；
4.以資產配置的“游戲沙盤模擬演練”結合“模擬家庭資產配置PK”，令學員進一步靈活掌握現(xiàn)有資源的配置方法與技巧，全面提升對資產配置的深入理解，并直接檢驗、調整自身財務資源，達到本課程目標的高效實現(xiàn)；
5.提供六大實用工具，令學員能迅速轉化學習成果為實際應用；
6.指引學員未來若干自我學習的渠道、方向，達到二次提升，信息優(yōu)化；

第一單元：開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰：全員參與，形成團隊

第二單元：理財理念導入
1.“財商”認知
1）理財?shù)囊饬x
2）大眾心中的理財
3）理財與人生價值
4）財商的自我認知
測評：認識自我之“財商評估”
5）財富控制三根本
2.財富健康三把“金鑰匙”
1）人生現(xiàn)金流
資產負債合理調節(jié)
收入支出健康管理
備用金資產管理
工具分享：個人財務健康評測應用工具
2）風險管理
風險來源分類
討論：個人財務風險剖析與規(guī)避
6大風險控制手段及分析
案例分享：十分鐘的悲劇
風險衍生影響
風險管理關鍵模式分享
核心風險管理操作示范
3）合理投資
投資資產評價
財務自由意義與評測

第三單元：人生核心理財需求與目標實現(xiàn)
1.穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
1）備用金需求
2）備用金工具選擇
3）備用金投放方式
2.風險管理無憂人生
1） 保障需求測算
2） 保障工具選擇
3） 保障工具投放方式
3.望子成龍教育策略
1）教育成本測算
2）教育工具選擇
3）教育工具投放方式
4.安享晚年退休計劃
1）養(yǎng)老成本測算
2）養(yǎng)老工具選擇
3）養(yǎng)老工具投放方式
視頻分享——關注養(yǎng)老
工具分享——養(yǎng)老及子女教育需求速算工具
5.投投是道投資規(guī)劃
1）投資策略確定
2）投資與人生目標
分享：如何把握都有成為千萬富翁的機會
工具分享：投資收益效果測算工具分享
6.身后無憂傳承規(guī)劃
1）傳承的意義
2）傳承工具選擇

第四單元： 投資理財工具配置
1.常規(guī)六大金融理財工具認知
1）貨幣市場投資理財產品
2）固定收益投資理財產品
3）權益類投資理財產品
4）基金類投資理財產品
5）金融衍生類理財產品
6）私募股權與風險投資產品
2.互聯(lián)網(wǎng)金融工具剖析
1）“寶寶們”的剖析與選擇
2）P2P理財工具的剖析與選擇
3.投資工具三性判別
1）收益性判別
2）風險性判別
3）流動性判別
4）工具定位策略
4.“首善投資”流程五步曲
1）了解自我
2）了解風險
視頻分享：風險承受與風險偏好認知
工具分享：風險承受與風險偏好評測
3）了解目標
4）了解工具
5）了解時勢
5.投資時勢判別
1）投資時勢決策依據(jù)
決策依據(jù)：投資孫子兵法（道、天、地、將、法）
2）核心投資工具時勢判別
分享交流：房地產投資時勢判別
分享交流：股票市場投資時勢判別
分享交流：黃金市場投資時勢判別
3 ）美林投資鐘
6.“金睛火眼”投資防騙法
金融騙局剖析
視頻分享：龐氏騙局的由來與案例剖析

第五單元：財富人生——資產配置模擬沙盤演練
1）理財沙盤體驗的描述
2）理財沙盤體驗開展
演練：“財富人生”模擬沙盤
演練體驗分享

第六單元：資產配置演練
1.模擬資產配置PK演練
1）家庭狀況設計
2）模擬資產整理
3）模擬收支整理
4）模擬財務體檢
5）模擬資產配置
演練：資產配置PK演練
2.個人“財能”提升指引
1）個人“財能”修煉基本法則
2）個人“財能”提升要素指引
分享：理好財渠道指引
工具：理好財工具指引

總結：優(yōu)化視野，提升能力，改善財務，實現(xiàn)夢想！